一般指标（行文版）

　　

一般指标（修改版）

　　

较重指标（行文版）

　　

较重指标(修改版)

　　

否决指标

　　

负向积分

　　

附件1-1

　　

积分标准--负向积分

　　

序号

　　

负向积分行为

　　

相关人员

　　

发现规章制度、业务管理及系统控制中存在的漏洞，提出整改建议及措施，并被采纳的

　　

1-4

　　

发现并举报案件、风险事件、重大违规行为

　　

制止案件、风险事件、重大违规行为的发生

　　

4-6

　　

查办案件、风险事件中，在追收资金、控制嫌疑人等方面起重要作用，做出重大贡献

　　

其他经积分管理领导小组审议认定为负向积分的行为。

　　

1-3

　　

附件1-2：

　　

否决指标

　　

否决积分行为

　　

参加各类非法组织，参与、协助或介绍他人参与各类非法活动的。

　　

向他人提供与自己经济实力不符的担保，或向民间借贷资金提供担保的。

　　

越权操作或未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权，造成重大经济损失或引发声誉风险的。

　　

私自刻制、盗用、伪造或变造业务印章、戳记、重空凭证的；用已作废或停用的重要空白凭证、章戳办理业务。

　　

伪造、变造、篡改、窃取、串换客户资料、档案（包含电子档）；擅自泄露企业商业秘密或客户信息的。

　　

借邮政名义或利用邮政企业员工身份私自吸收客户资金、代客投资理财等。

　　

柜员为本人办理业务；柜员空存、空取资金；违规代客户申请办理业务、代客户签名，代客户保管存单、卡折、身份证件；明知是违规办理的业务不抵制、不报告；利用客户账户过渡资金；通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；在非营业场所办理业务、吸储不及时入账。

　　

瞒报案件（风险）信息、重大风险隐患。

　　

贪污、挪用、截留、侵占企业、客户资金或其他财产。

　　

未严格执行相关左边法律右边法规和内部规章制度，导致被金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证；其他给企业造成重大损失或负面影响的。

　　

超范围从事产品销售的。

　　

检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现；或者发现问题后，查处整改工作不力，以及在整改中弄虚作假，导致损失或风险隐患严重扩大，或有其他严重情节的。徇私舞弊、隐瞒事实、本人或协助检查对象弄虚作假，导致重大问题未被及时发现的。

　　

拒绝或故意拖延提供与检查事项有关的资料和情况，编造虚假资料，隐瞒或谎报真实情况；或者授意、指使、强令、胁迫下属或检查人员弄虚作假，掩盖事实。

　　

采取不正当手段骗取学历、学位、职务、专业技术职务或在各类从业资格考试中作弊被取消考试资格的

　　

未经批准或授权，通过网络等媒体向社会公众发布、传播企业信息（包括邮件、贴子、微信等），造成严重不良影响的。

　　

利用职务之便或与第三方串通损害企业利益的；徇私舞弊，索取、收受贿赂或者违反规定收受各种名义的回扣。

　　

擅自拆除或故意损坏消防、安防设施的。

　　

重大经营活动不符合左边法律右边法规、国家经济政策、监管机关的要求，严重损害企业声誉或造成重大经济损失、风险的；重大经营活动的目的或目标不符合企业的利益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大经济损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；重大失误或错误，严重影响所辖机构的稳定，或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为，后果或情节严重的。

　　

其他经积分管理领导小组审议认定为否决积分的行为。

　　

附件1-3：

　　

积分标准--较重指标

　　

较重积分行为

　　

积分事项

　　

涉及层级

　　

涉及岗位

　　

分值（5-12分，总值24分）

　　

拒不执行近亲属回避规定安排，或欺骗组织、隐瞒亲属关系的。

　　

人员管理

　　

省、市、县、网点

　　

所有岗位

　　

未按规定开展员工行为排查工作的。

　　

人力等相关人员排查牵头、执行部门

　　

6

　　

不执行或抵制交流、岗位调整决定的

　　

人员管理

　　

在内部各类培训考试中弄虚作假的

　　

省、市、县

　　

营业期间出现单人临柜情况

　　

个人业务

　　

网点

　　

综柜、负责人、普柜（新增）

　　

12

　　

未按规定对大额挂失、双挂失进行核保的。

　　

普柜、综柜、负责人

　　

违规办理挂失/解挂/挂失补发凭证、密码重置、再挂失、挂失清户，冻结/解冻，扣划等特殊业务，造成客户投诉或牵涉客户经济纠纷的。

　　

普柜、综柜、负责人、集中授权现场审核人员、授权员、授权主管（新增）

　　

使用他人操作柜员号、密码及名章办理业务的，尚未造成严重后果的。

　　

8

　　

采用拆分交易的手法降低交易额度，规避授权或验示有效实名证件的。

　　

未按规定办理汇兑业务造成汇款错汇、重汇无法追回的金额超过1万元的。

　　

柜员

　　

5

　　

毁损、灭失客户重要资料引发客户投诉的（如开户申请书等）

　　

市、县、网点

　　

管理人员、柜员

　　

私自篡改批量代付业务数据，造成资金被挪用的。

　　

未及时与委托单位对账，造成资金挪用或损失。

　　

综柜、客户经理

　　

对投资风险和投资收益进行虚假陈述、违规承诺收益、欺骗性宣传，误导投资者交易的。

　　

出现现金、重空短少或白条抵库的，尚未造成严重后果的。（新增）

　　

会计核算

　　

未经审批擅自进行权限外的长短款处理的。

　　

在重要空白凭证使用前，提